A사(증권사, 보험사, 은행 등)에서 B사로 퇴직계좌를 이체하고자 하는 경우에는 연금을 해지하지 않고도 퇴직계좌 이체를 신청할 수 있습니다. 이전처럼 번거롭지 않고 모바일 앱을 통해 쉽게 할 수 있습니다. 영업점을 방문하거나, 대리점에 전화하거나, 모바일 앱을 사용하여 은퇴 계좌를 이체하는 방법을 알아보십시오.
처음 투자할 때는 남들이 많이 이용하는 공기업을 이용하라. 그러면 당신의 투자성향에 맞는 증권회사가 설립될 것입니다. 저도 여러 투자사를 거쳐 지금은 미래에셋을 이용하고 있습니다. 주식과 연금계좌가 미래에셋으로 이전되었습니다. 퇴직하면 처음에는 해지하고 재등록해야겠다고 생각해서 어색하게 투자회사 두어군데를 이용했습니다. 그럼, 퇴직계좌 이체 방법에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.
은퇴 계좌 이체 요청 방법
개인연금은 국민연금과 같은 공적연금과 달리 개인이 별도로 개설하는 세 가지 주요 유형이 있습니다. 은행이 가입한 퇴직저축펀드, 보험회사가 가입한 퇴직저축보험증권, 증권회사가 가입한 퇴직저축펀드가 있습니다. 현재 연금저축은행은 주로 증권사를 통해 이용되고 있어 연금저축은행(은행)과 연금저축은행(보험사)이 연금저축은행(증권사)으로 이관되는 경우가 많습니다. 물론 A투자회사에서 B투자회사로의 변경도 가능하다.
| 분할 | 연금저축신탁 | 연금저축보험 | 연금저축은행 |
| 서명자 | 은행 | 보험 회사 | 투자 회사 |
1. 모바일 앱
A사(은행 또는 보험사)에서 B사(증권사)로 연금을 이체할 때 기존에는 A사, B사를 모두 방문해야 했지만 이제는 새로 생긴 B사 앱을 이용하면 됩니다. 회사의 앱에 따라 기존 납부기간을 유지하면서 ‘연금받기’ 또는 ‘현금연금’ 등의 메뉴를 통해 보통 이체할 수 있다.
이전할 새 B 회사 계정과 기존 A 회사 퇴직 계정에 대한 정보를 선택합니다. 앱을 통한 직접 신청에 실패한 후 A사와 B사로부터 연금이체 신청을 했다는 확인 전화가 옵니다. 이때 “이체를 신청했습니다”라는 의향서 이후 A사에서 B사로의 1~2 사이의 연금이체는 대부분 완료된다. 정말 쉽고 빠른 방법입니다.
2. 전화 또는 방문접수
모바일 앱 사용이 쉽지 않다면 B사에 전화를 걸어 컨설턴트나 직원을 통해 라우팅하거나 B사 사무실을 방문하는 것도 가능하니 한번 이용해 보자. 포털 사이트 검색을 이용하여 B사 대표번호 부근의 지점 주소를 찾으십시오.
졸업 증서
오늘은 지급 기한을 지키면서 은퇴 계좌를 새로운 금융 기관으로 이체하는 방법에 대해 알아보았습니다. 취소가 아니라 기존 납부기간을 유지하면서 금융기관만 변경하는 것이 중요합니다. 이것은 모바일 앱을 통해 쉽게 할 수 있습니다. 그래서 여기저기서 금융거래가 유통되는 투자회사가 많다면 이 방법을 이용해 한곳에 모아보자.
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